비트파이넥스

비트파이넥스, 어렵지 않아요 테더와 한 몸인 큰 거래소, 무엇을 하는 곳일까요

1. 비트파이넥스는 어떤 곳인가요?

비트파이넥스(Bitfinex)는 iFinex Inc.라는 회사가 운영하는 중앙화 암호화폐 거래소예요. 중앙화라는 건 회사 한 곳이 거래를 중간에서 관리해 준다는 뜻이에요. 회사는 영국령 버진아일랜드에 등록되어 있어요. 여기서는 코인을 사고파는 현물 거래뿐 아니라, 돈을 빌려서 크게 거래하는 마진 거래, 값이 오르내리는 걸 두고 계약하는 파생상품, 자산을 빌려주고 빌리는 대차, 그리고 공개된 거래 화면 밖에서 큰 규모로 사고파는 장외거래(OTC)까지 다양한 서비스를 해요.

주로 전문 트레이더와 기관 투자자(회사·펀드처럼 큰돈을 굴리는 참여자)를 상대로 해요. 그래서 사고파는 물량이 두툼한 유동성(사려는 사람과 팔려는 사람이 많아 거래가 잘 성사되는 상태), 여러 방식으로 주문을 낼 수 있는 기능, 그리고 주문이 빠르게 체결되는 낮은 지연(latency, 신호가 오가는 데 걸리는 시간이 짧은 것)을 강점으로 내세워요.

비트파이넥스는 스스로를 '글로벌 유동성 공급자'를 위한 거래 플랫폼이라고 말해요. 암호자산과 스테이블코인(값이 달러처럼 일정하게 유지되도록 만든 코인), 그리고 일부 법정화폐를 사고팔 수 있는 호가창(사려는 값과 팔려는 값이 줄지어 뜨는 화면)과 자금 조달 도구를 함께 운영하고 있어요.

그리고 중요한 점 하나. 비트파이넥스는 USDT라는 스테이블코인을 발행하는 테더와 아주 가까운 사이예요. 두 회사 모두 iFinex라는 같은 모기업 아래에 있어서, 비트파이넥스는 USDT가 오가고 거래되는 중심 무대 역할을 해요.

이렇게 보면 쉬워요 · 테더가 코인을 '찍어내는 곳'이라면, 비트파이넥스는 그 코인이 활발히 오가는 '장터'예요.

2. 어떤 서비스를 이용할 수 있나요?

비트파이넥스의 상품들은 개인과 기관, 양쪽의 거래를 모두 받아 줄 수 있게 짜여 있어요. 하나씩 볼게요.

현물 거래는 비트코인, 이더리움, USDT 같은 주요 자산과 여러 알트코인(비트코인 말고 다른 코인들)을 호가창에서 사고파는 거예요. 마진 거래·자금 조달은 이용자끼리(P2P) 돈을 빌려주고 빌리는 시장을 통해 지렛대(레버리지)를 쓰는 거래예요. 이용자는 바뀌는 금리와 정해진 기간 조건으로 돈을 빌리거나 빌려줄 수 있어요. 파생상품은 일부 자산에 대해 만기가 없는 무기한 스왑 같은 파생 계약을 제공해요. 이건 손실을 막는 헤지(대비책)나 값 변동에 베팅하는 투기 수단으로 쓰여요.

장외거래(OTC)는 공개 호가창 밖에서 대량 물량을 한 번에 사고파는 전용 창구예요. Bitfinex Securities는 토큰화된 주식·채권·펀드 지분을 올릴 수 있는 플랫폼으로, 진짜 자산을 코인처럼 쪼개 거래하는 실물자산 토큰화 형태의 투자 기회를 줘요.

이 밖에도 모바일 앱, 기관이 시스템을 연결해 쓰는 옵션, 그리고 일부 지분증명 자산에 대한 스테이킹(코인을 맡겨 두고 보상을 받는 것) 서비스를 웹 화면과 함께 운영해요. 거래 수수료는 0%에서 0.2% 정도이고, 신분을 확인하는 고객확인(KYC) 절차를 요구하며, 회사가 자산을 충분히 갖고 있다는 걸 보여 주는 준비금 증명(Proof of Reserves)도 제공해요.

3. 거래 화면에는 어떤 기능이 있나요?

비트파이넥스는 성능과 안정성을 특히 강조해요. 값이 크게 출렁이는 시기에도 대량 주문을 처리할 수 있는, 지연이 적은 거래 무대를 내세우고 있어요.

주요 기능으로는 고급 주문 방식이 여럿 있어요. 값이 움직이면 손절 기준선도 따라 움직이는 추적 손절(trailing stop), 전부 체결되지 않으면 아예 취소되는 FOK 주문, 큰 주문을 잘게 나눠 조금씩만 보이게 하는 빙산 주문 같은 것들과 차트 도구를 갖췄어요.

또 프로그램이 자동으로 사고파는 알고리즘·고빈도 거래를 위해 REST와 WebSocket 방식의 API 묶음(프로그램끼리 자동으로 연결해 주고받는 통로)을 제공해요. 화면은 이용자가 원하는 대로 배치를 바꿀 수 있는 작업 공간을 중심으로 구성돼 있어요.

4. 언제 생겼고 어떻게 커 왔나요?

비트파이넥스는 2012년에 이용자끼리 비트코인을 사고파는(P2P) 거래소로 처음 문을 열었어요. 그 뒤로 다루는 자산과 기능을 조금씩 늘려 가면서 여러 암호화폐와 지렛대(레버리지) 상품까지 취급하게 됐어요.

이 과정에서 마진 거래, 대차, 통합 자금 시장까지 갖춘 초기 '전문가용' 거래소 가운데 하나로 자리 잡았어요. 그러면서 시세에 값을 대 주는 마켓 메이커와 활발하게 거래하는 트레이더들을 끌어들였어요.

5. 해킹 사건이 있었다는데, 어떻게 됐나요?

2016년 8월, 비트파이넥스는 큰 보안 사고를 겪었어요. 고객 계정에서 약 12만 BTC(비트코인)가 탈취된 사건이었어요. 회사는 여기에 손실 분담(socialized loss) 방식으로 대응했어요. 이건 피해를 한 사람에게 몰지 않고 모든 이용자의 잔액을 일정 비율씩 똑같이 깎아서 나눠 지는 방식이에요. 대신 깎인 만큼은 나중에 갚거나 회사 지분으로 바꿀 수 있는 BFX 토큰으로 보상해 줬어요. 회사는 몇 달 안에 발행한 BFX를 모두 갚았다고 밝혔고, 피해 이용자를 원래대로 되돌린 뒤 플랫폼 운영을 계속 이어 갔어요.

보안을 위한 조치로는 고객 자산 대부분을 인터넷과 끊어진 곳에 보관하는 콜드 스토리지, 로그인할 때 여러 단계로 확인하는 다중 요소 인증, 출금을 막아 두는 보호 옵션, 정기적인 보안 점검 등이 있어요. 2016년 사건을 겪은 뒤로는 운영과 보안 관리를 더 넓혔어요.

6. 규제 문제는 없었나요?

비트파이넥스는 전 세계를 상대로 서비스하지만, 규제 당국과의 합의에 따라 미국 뉴욕주를 비롯한 일부 지역의 이용자는 접속을 막아 두고 있어요.

2021년에는 모기업 iFinex와 관련 회사들이 뉴욕주 검찰총장실과 합의에 이르렀어요. 테더와 관련된 자금 처리, 그리고 뉴욕 고객의 접근을 둘러싼 혐의에 대한 합의였어요. 이 합의에는 돈으로 내는 제재(벌금 성격)와 앞으로 계속 보고해야 하는 의무가 함께 담겼어요.

7. 누가 회사를 이끌고 있나요?

회사를 이끄는 주요 경영진은 다음과 같아요.

장루이 반 데어 벨데는 회사 전체를 책임지는 최고경영자(CEO)예요. 파올로 아르도이노는 기술을 총괄하는 최고기술책임자(CTO)이고요.

잔카를로 데바시니는 돈 관리를 맡는 최고재무책임자(CFO), 스튜어트 회그너는 법률을 총괄하는 법무 총괄(General Counsel)이에요. 피터 워랙은 회사가 규정을 잘 지키는지 챙기는 최고준법책임자(CCO)예요.