비트커넥트 폰지 사기

1.'대출 프로그램'과 붕괴#

비트커넥트(BitConnect)는 2016년 사티시 쿰바니가 만든 플랫폼으로, 자체 코인 BCC를 비트코인으로 사들여 "대출 프로그램"에 예치하면 독자 개발한 "트레이딩봇"과 "변동성 소프트웨어"가 매일 최대 1% 안팎의 수익을 자동으로 안겨준다고 광고했다. 실제로는 트레이딩 수익이 아니라 새 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 배당을 지급하는 전형적 폰지 구조였다. 다단계 추천 보상까지 결합해 짧은 기간에 전 세계에서 약 24억 달러가 몰렸다.

각국 금융당국의 경고가 이어지고 2018년1월 텍사스·노스캐롤라이나주가 영업중단 명령을 내리자, 회사는 대출 프로그램을 전격 중단했다. BCC 가격은 며칠 만에 400달러 안팎에서 사실상 0으로 폭락했다.

2.기소와 도피#

미국 증권거래위원회(SEC)는 2021년9월 쿰바니를 사기 혐의로 제소했고, 연방대배심은 2022년2월25일 그를 전신사기 공모, 상품시세조작, 무허가 자금송금업 운영, 국제자금세탁 공모 혐의로 기소했다. 검찰은 그가 공모자들과 함께 투자자로부터 약 24억 달러를 가로챘다고 밝혔다. 그러나 쿰바니는 기소 시점 이미 인도에서 종적을 감춘 상태였고, 2022년3월 SEC는 법원에 그의 행방이 묘연하다고 보고했다.

2023년 캘리포니아 연방법원은 궐석 상태로 피해자에게 약 1,700만 달러를 배상하라고 명령했다. 2025년2월에는 인도 집행국(ED)이 비트커넥트 관련 자산 약 1억9,000만 달러 상당을 추가로 압류했다고 밝혀, 사건은 2026년 현재도 여러 나라에서 후속 절차가 진행 중이다.

3.연표2건

1. 2018.01사건비트커넥트, 대출 프로그램 중단 발표 후 BCC 가격 폭락
2. 2022.02규제창업자 사티시 쿰바니, 미 연방대배심에서 기소