--- title: "비트커넥트 폰지 사기" title_en: "BitConnect Ponzi scheme" aliases: ["BitConnect Ponzi scheme", "BitConnect collapse", "BitConnect lending program fraud", "비트커넥트 대출 프로그램 사기", "비트커넥트 붕괴", "비트커넥트 사기 사건"] type: 사건 url: https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme canonical: https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme language: ko publisher: "토큰포스트" citation: "토큰포스트 위키, “비트커넥트 폰지 사기”, 2026-09-26 수정, https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme" updated: 2026-09-26T01:16:02.738+00:00 created: 2026-09-26T01:16:01.321191+00:00 status: reviewed --- # 비트커넥트 폰지 사기 비트커넥트 폰지 사기(BitConnect Ponzi scheme)는 인도 출신 사티시 쿰바니가 2016년 만든 암호화폐 플랫폼 비트커넥트가 "트레이딩봇"의 자동 수익을 내세워 전 세계에서 약 24억 달러를 끌어모은 뒤 2018년 1월 대출 프로그램을 전격 중단하며 붕괴한 사건이다. 새 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 배당을 지급하는 전형적 폰지 구조였다는 사실이 이후 미 검찰 기소로 확인됐다. **다른 이름**: BitConnect Ponzi scheme · BitConnect collapse · BitConnect lending program fraud · 비트커넥트 대출 프로그램 사기 · 비트커넥트 붕괴 · 비트커넥트 사기 사건 **분류**: 사건 ## 1. '대출 프로그램'과 붕괴 [이 문단의 원문](https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme#section-scheme) 비트커넥트(BitConnect)는 2016년 사티시 쿰바니가 만든 플랫폼으로, 자체 코인 BCC를 비트코인으로 사들여 "대출 프로그램"에 예치하면 독자 개발한 "트레이딩봇"과 "변동성 소프트웨어"가 매일 최대 1% 안팎의 수익을 자동으로 안겨준다고 광고했다. 실제로는 트레이딩 수익이 아니라 새 투자자의 자금으로 기존 투자자에게 배당을 지급하는 전형적 폰지 구조였다. 다단계 추천 보상까지 결합해 짧은 기간에 전 세계에서 약 24억 달러가 몰렸다. 각국 금융당국의 경고가 이어지고 2018년1월 텍사스·노스캐롤라이나주가 영업중단 명령을 내리자, 회사는 대출 프로그램을 전격 중단했다. BCC 가격은 며칠 만에 400달러 안팎에서 사실상 0으로 폭락했다.[^1] ## 2. 기소와 도피 [이 문단의 원문](https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme#section-legal) 미국 증권거래위원회(SEC)는 2021년9월 쿰바니를 사기 혐의로 제소했고, 연방대배심은 2022년2월25일 그를 전신사기 공모, 상품시세조작, 무허가 자금송금업 운영, 국제자금세탁 공모 혐의로 기소했다. 검찰은 그가 공모자들과 함께 투자자로부터 약 24억 달러를 가로챘다고 밝혔다. 그러나 쿰바니는 기소 시점 이미 인도에서 종적을 감춘 상태였고, 2022년3월 SEC는 법원에 그의 행방이 묘연하다고 보고했다. 2023년 캘리포니아 연방법원은 궐석 상태로 피해자에게 약 1,700만 달러를 배상하라고 명령했다. 2025년2월에는 인도 집행국(ED)이 비트커넥트 관련 자산 약 1억9,000만 달러 상당을 추가로 압류했다고 밝혀, 사건은 2026년 현재도 여러 나라에서 후속 절차가 진행 중이다.[^2][^3] ## 3. 연표 - **2018.01** (사건) 비트커넥트, 대출 프로그램 중단 발표 후 BCC 가격 폭락 - **2022.02** (규제) 창업자 사티시 쿰바니, 미 연방대배심에서 기소 ## 각주 [^1]: [BitConnect Founder Indicted In Global $2.4 Billion Cryptocurrency Scheme](https://www.justice.gov/archives/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-24-billion-cryptocurrency-scheme) — U.S. Department of Justice · 2022-02-25 [^2]: [BitConnect Founder Indicted in $2.4B Ponzi Scheme Has Disappeared](https://www.coindesk.com/policy/2022/03/01/bitconnect-founder-indicted-in-24b-ponzi-scheme-has-disappeared) — CoinDesk · 2022-03-01 [^3]: [India's Directorate of Enforcement Seizes $190M in BitConnect Ponzi Scheme Case](https://www.coindesk.com/policy/2025/02/17/india-s-directorate-of-enforcement-seizes-usd190m-in-bitconnect-fraud-case) — CoinDesk · 2025-02-17 --- 인용: 토큰포스트 위키, “비트커넥트 폰지 사기”, 2026-09-26 수정, https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme 원문: https://wiki.tokenpost.kr/w/bitconnect-ponzi-scheme 최종 수정: 2026-09-26T01:16:02.738+00:00 발행: 토큰포스트 위키. 인용할 때 문서 제목과 원문 주소를 함께 밝혀 주세요.