Ari Redbord

Ari Redbord, 어렵지 않아요 암호자산 규제·수사를 잇는 사람 이야기

1. 에리 레드보드는 어떤 일을 하나요?

에리 레드보드(Ari Redbord)는 암호자산(비트코인 같은 디지털 자산) 분야에서 '컴플라이언스(규칙을 잘 지키는지 챙기는 일)'를 담당하는 법률·정책 임원이에요. 그는 TRM Labs라는 회사에서 법률과 정책을 책임지고 있어요. 이 회사는 '블록체인 인텔리전스', 즉 블록체인(거래 기록을 여러 컴퓨터가 나눠 저장하는 기술) 위에서 벌어지는 일을 분석하는 기업이에요. 은행, 암호자산 사업자, 정부 기관이 불법 활동을 조사할 때 이 분석을 도와줘요. 그가 맡은 직함은 시기에 따라 법률·정부 관계 총괄, 글로벌 정책 총괄 등으로 조금씩 다르게 불렸지만, 실제로 하는 일은 비슷해요. 정책 전략을 짜고, 정부와 관계를 맺고, 조사관이나 컴플라이언스 팀이 쓰는 제품에 법적으로 어떤 위험이 있는지 정리하는 일을 두루 맡아요.

이렇게 보면 쉬워요 · 기술을 아는 사람과 법을 다루는 사람 사이에서 통역을 해 주는 역할이에요.

2. 정부에서는 무슨 일을 했나요?

TRM Labs에 오기 전, 레드보드는 미국 정부에서 금융범죄와 국가안보를 다루는 높은 자리에 있었어요. 미국 재무부에서 테러·금융정보를 담당하는 부장관과 차관의 선임 고문으로 일했어요(2019년 4월~2020년 10월). 이때 제재(특정 국가나 인물과 돈거래를 막는 조치), 은행보안법(BSA), 자금세탁방지 전략처럼 여러 부처가 함께 얽힌 문제를 다뤘어요. 국경을 넘는 거래에서 디지털 자산 사용이 늘면서 이런 분야들이 점점 서로 맞닿게 됐거든요.

그 전에는 미국 법무부 워싱턴 D.C.에서 연방검사보로 일한 검사 출신이에요(2008년 2월~2019년 4월). 이런 경험 덕분에 그는 블록체인 분석 제품이 실제 수사에서 어떻게 쓰이는지 잘 이해해요. 예를 들어 증거가 얼마나 탄탄해야 하는지, '귀속(attribution, 이 거래가 누구 것인지 알아내는 일)'이 왜 어려운지, 기술로 추적한 것을 법적 절차로 넘길 때 무엇이 문제인지 같은 것들이에요.

3. TRM Labs에서 맡은 역할은 뭔가요?

TRM Labs는 블록체인 분석과 수사 도구를 만드는 회사예요. 의심스러운 활동을 찾아내고, 위험한 거래 상대와 얼마나 엮여 있는지 지도처럼 그려 보고, 법 집행이나 컴플라이언스 업무를 돕는 기능을 내세워요. 레드보드는 이 회사의 정책·법률 부문 고위 책임자로서, 이런 도구를 정책을 만드는 사람들에게 설명하고, 제품 기능이 규제가 요구하는 수준에 맞도록 연결하고, 큰 규모의 사기·자금세탁을 막을 때 정부와 협력하는 틀을 만드는 일을 해요.

그의 일은 세 부류의 사람들이 만나는 지점에 놓여 있어요. 첫째, 규제를 받는 금융기관이에요. 이들은 나중에 감사(제대로 했는지 점검하는 일)를 받을 수 있도록 절차를 갖춰야 해요. 둘째, 암호자산을 본업으로 하는 기업이에요. 이들은 사용자가 불편하지 않게 하면서도 위험을 관리해야 해요. 셋째, 국경을 넘어 형사 수사를 하는 기관이에요. 그리고 테더(USDT) 같은 스테이블코인(가격을 달러 등에 맞춰 안정시킨 코인)이 커지고, 트론 같은 네트워크에서 오가는 돈의 규모가 늘면서, 거래를 감시하고 걸러 내고 불법 자금 흐름을 빨리 잡아내려는 수요도 함께 커졌어요.

4. 금융범죄를 막기 위해 어떻게 협력하나요?

레드보드는 민간의 분석 능력과 법 집행 기관의 참여를 함께 묶는 업계 협력에 관여해 왔어요. 대표적인 예가 CryptoSlate가 보도한 'T3 금융범죄 대응반(T3 Financial Crime Unit)'이에요. 이건 테더, 트론, TRM Labs가 함께 참여한 협력체로, 트론 네트워크에서 오가는 USDT 송금과 얽힌 불법 활동을 찾아내고 자금을 묶어 두는(동결하는) 데 초점을 맞춰요. 이 협력체는 추적, 귀속, 개입 절차를 서로 맞춰서 사기와 자금세탁을 막는 것을 목표로 내걸었어요.

이후 보도에서는 이 협력이 도난·사기와 관련된 자금을 동결하는 데 실제로 도움을 준 사례가 다뤄졌어요. 문제 자금이 블랙리스트에 올랐거나 집행 통제를 받는 주소 무리 안에 남아 있을 때, 스테이블코인을 발행하는 회사와 생태계 파트너가 함께 손을 쓸 수 있다는 걸 보여 준 거예요. 정리하면 그의 활동은 세 가지 축이에요. 제재와 자금세탁방지 정책을 실제 현장에서 쓸 수 있는 지침으로 바꾸는 일, 블록체인 추적에 기대는 법 집행·국가안보 기관을 돕는 일, 그리고 스테이블코인과 빠른 결제망이 나쁘게 쓰이지 않도록 여럿이 함께 나서는 일이에요.

5. 공개 자리에서는 어떤 말을 하나요?

컴플라이언스·정책 분야에서 눈에 띄는 임원인 만큼, 레드보드는 규제와 큰 틀의 정책 선택이 암호자산 시장에 어떤 영향을 줄지에 대해 의견을 내 왔어요. CryptoSlate는 그가 전략적 비트코인 준비금(정부가 비트코인을 비축해 두자는 구상) 같은 정책 제안을 어떻게 보는지, 그리고 정부의 태도가 시장 분위기와 기관 투자자 참여에 어떤 영향을 주는지에 대한 논의를 보도했어요.

이런 발언은 자기 회사 제품을 홍보하는 식이 아니라, '이런 상황이면 이렇게 될 수 있다'는 시나리오 분석의 형태로 나와요. 정책을 이끄는 사람은 위험, 유인(사람들이 움직이게 만드는 요인), 실제 집행 현실을 지나친 확신 없이 차분하게 전달할 필요가 있는데, 그의 발언 방식이 이 점을 잘 보여 줘요.

6. 이 분야에는 어떤 한계가 있나요?

블록체인 분석 분야에서 정책·법률을 이끄는 일에는 나름의 한계가 있어요. 나쁜 행위자가 믹서(여러 사람의 돈을 섞어 출처를 흐리는 도구), 크로스체인 브리지(서로 다른 블록체인 사이로 자산을 옮기는 다리), 여러 겹의 은닉 기법을 쓰면 '누구의 거래인지'와 '어디로 갔는지'를 딱 잘라 말하기 어렵고 확률적인 추정에 그칠 수 있어요. 또 최종 결과는 블록체인 밖에서 벌어지는 법적 절차와 나라 간 공조에 달려 있는 경우가 많아요.

불법 자금을 막으려는 협력은 좋은 일이지만, 적법 절차를 잘 지켰는지, 오탐(false positive, 죄 없는 것을 잘못 걸러 내는 일)은 없는지, 자금 동결이 투명하게 이뤄졌는지 같은 우려를 낳을 수 있어요. 게다가 AI를 이용한 사기나 사회공학(사람을 속여 정보를 빼내는 수법)처럼 위협이 빠르게 진화해서, 도구와 정책 지침도 계속 손봐야 해요. 이런 환경에서 리더가 신뢰를 얻으려면 정확성, 신중한 공개 소통, 그리고 수사에서의 주장·법적 기준·실제 집행 결과가 서로 어긋나지 않고 맞아떨어지는 정합성이 필요해요.

7. 어떤 학교를 나왔나요?

레드보드는 듀크대학교에서 역사·정치학 학사를 받았어요(1993~1997년). 이후 조지타운대학교 로스쿨에서 법무박사(JD) 학위를 받았어요(1997~2000년).